RUEDA DE PRENSA DEL GOBERNADOR DEL BANCO CENTRAL
LIC. HECTOR VALDEZ ALBIZU
Lunes 25 de mayo de 2009
REDUCCION DE ENCAJE LEGAL PARA LAS ENTIDADES FINANCIERAS Y DISMINUCION DE VOLATILIDAD DE TASA DE INTERES PARA PRESTAMOS HIPOTECARIOS
Buenas tardes. Agradezco la presencia de todos los medios de prensa escrita, radial y televisiva, así como de representantes de la banca múltiple; las asociaciones de ahorros y préstamos; el sector construcción; el sector de la micro, pequeña y mediana empresa; así como las instituciones especializadas en canalizar recursos a la micro, pequeña y mediana empresa.
Luego de varios encuentros celebrados por el Banco Central con representantes de cada uno de los sectores antes mencionados con el objetivo de diseñar mecanismos que permitan incrementar el volumen de crédito para micro, pequeña y mediana empresa, así como para la adquisición de viviendas y la disminución de la volatilidad de las tasas de interés en el sector hipotecario, hemos decidido realizar esta rueda de prensa para hacer públicas las decisiones adoptadas por la Junta Monetaria en ese sentido.
? Mediante la Segunda Resolución de fecha 21 de mayo de 2009, la Junta Monetaria dispuso la reducción del coeficiente de encaje legal aplicado a las entidades de intermediación financiera, que aumentará en un monto de RD$9,197.0 millones la disponibilidad de recursos para otorgar financiamientos.
? Esta medida es complementaria con la liberación de RD$10,500.0 millones realizada por la Junta Monetaria en el mes de febrero de 2009. Por lo tanto, con esta nueva disposición la Junta Monetaria habrá liberado recursos por un monto total de RD$19,697.0 millones, para que sean canalizados a la micro, pequeña y mediana empresa, agropecuaria, manufactura local, construcción y emisiones de bonos del Gobierno Dominicano previstas en la Ley de Presupuesto Fiscal de 2009. Esto se hace en el marco del programa monetario aprobado para 2009, lo cual garantiza el mantenimiento de la estabilidad macroeconómica.
? En primer lugar, esta disposición, vigente a partir de mañana 26 de mayo de 2009, reduce el coeficiente de encaje legal de los bancos múltiples de 20.0% a 17.5%, para una baja de 2.5 puntos porcentuales. Esta medida representa una liberación de RD$7,664.0 millones, que serán canalizados de la manera siguiente:
o RD$ 6,131.0 millones del monto liberado a los bancos múltiples serán destinados para préstamos hipotecarios para la vivienda que cumplan con las características siguientes:
a) que sean préstamos nuevos,
b) que el valor de la vivienda no sea mayor de RD$6.0 millones (y,
c) que la tasa de interés aplicada se sitúe en un rango entre un 9% y un 14% anual, para los primeros 3 años de la vida del préstamo, comenzando el primer año con una tasa no mayor del 12%.
o Los RD$1,533.0 millones restantes deberán ser canalizados a las micro, pequeñas y medianas empresas (Mipymes) a través de un mecanismo coordinado con el Gobierno a travésdel Consejo Nacional de Promoción y Apoyo a la Micro, Pequeña y Mediana Empresa(PROMIPYME) y de las entidades de intermediación financiera con experiencia en el manejo de este tipo de crédito.
? En segundo lugar, la Junta Monetaria también dispuso la reducción del coeficiente de encaje legal para las Asociaciones de Ahorros y Préstamos, los Bancos de Ahorro y Crédito y las Corporaciones de Crédito, de un 15% a un 13.0%, equivalentes a una liberación adicional de RD$1,533.0 millones, para préstamos a la vivienda que cumplan con las características previamente descritas
? El monto de los RD$ 1,533.0 millones liberados del encaje legal para facilitar préstamos hipotecarios para la adquisición de vivienda, en las mismas condiciones previamente enunciadas, estará distribuido de la manera siguiente: RD$1,255.0 millones corresponden a las Asociaciones de Ahorros y Préstamos, RD$233.0 millones a los Bancos de Ahorro y Crédito y los restantes RD$45.0 millones a las Corporaciones de Crédito.
? Como mencionamos anteriormente, con la citada medida se procura:
o Incentivar el financiamiento para la vivienda y disminuir la volatilidad de las tasas de interés en este segmento de mercado.
o Dinamizar el sector construcción, el cual genera un efecto multiplicador a lo interno de la economía.
o Promover la canalización de recursos hacia el sector de las micro, pequeñas y medianas empresas, por su participación en la creación de empleos, el aumento de la producción y generación de divisas.
? Es importante destacar que esta reducción del encaje legal no es una medida coyuntural, sino permanente, previamente contemplada en el Plan de Recapitalización del Banco Central. Esta disposición, junto a los incentivos fiscales recientemente anunciados por el Gobierno, contribuirán a producir una reactivación de la economía dominicana y bajar los costos de operación del sistema financiero.
? Estas medidas de disminución del coeficiente de encaje legal se traducirán en una reducción más rápida de las tasas de interés, no sólo para la cartera de crédito nueva sino también para la cartera vigente en general, es decir, préstamos al consumo, interinos para la construcción, transporte, comunicaciones, etc.
? Por otra parte, el Banco Central informa la aprobación por parte del Senado de la República y el Directorio del Banco Interamericano de Desarrollo (BID), el préstamo al país por un monto de US$300 millones, en el contexto del Programa de Liquidez para la Sostenibilidad del Crecimiento Económico diseñado como respuesta para enfrentar la actual crisis financiera internacional para atender las necesidades de financiamiento del sector privado.
? Estos recursos serán canalizados de inmediato a través de las entidades de intermediación financiera elegibles al sector productivo nacional, lo cual además de restar presión al mercado cambiario, permitirá que dicho sector cuente con el flujo de recursos necesario para financiar sus operaciones de comercio exterior y de capital de trabajo.
2009-05-25 20:07:23
