{"id":611290,"date":"2025-04-22T17:05:11","date_gmt":"2025-04-22T21:05:11","guid":{"rendered":"https:\/\/diariodominicano.com\/?p=611290"},"modified":"2025-04-22T17:23:23","modified_gmt":"2025-04-22T21:23:23","slug":"5-claves-para-que-las-fintechs-conviertan-el-cumplimiento-en-una-ventaja-competitiva","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/diariodominicano.com\/?p=611290","title":{"rendered":"5 claves para que las fintechs conviertan el cumplimiento en una ventaja competitiva"},"content":{"rendered":"\n<p>\u25cf&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;<em>\u00bfPuede el cumplimiento normativo ser algo m\u00e1s que una obligaci\u00f3n? Cada vez m\u00e1s fintechs descubren que los controles contra el lavado de dinero (AML) no son solo un costo operativo, sino una estrategia clave para escalar, generar confianza y destacar en un mercado altamente competitivo.<\/em><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Ciudad de M\u00e9xico, 22 de abril de 2025.-&nbsp;<\/strong>El ecosistema financiero enfrenta desaf\u00edos cada vez m\u00e1s complejos en la prevenci\u00f3n del fraude y el lavado de dinero (AML, por sus siglas en ingl\u00e9s).&nbsp;<a href=\"https:\/\/lynxtech.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Lynx Tech<\/a>, empresa l\u00edder en tecnolog\u00edas basadas en Inteligencia Artificial (IA) y aprendizaje autom\u00e1tico (ML), analiza c\u00f3mo las instituciones financieras pueden fortalecer sus estrategias y mejorar su competitividad a trav\u00e9s de medidas avanzadas de prevenci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p>Uno de los principales desaf\u00edos del sector es procesar transacciones potencialmente riesgosas o cortar lazos con entidades sin controles adecuados. A medida que los productos financieros se diversifican y la colaboraci\u00f3n entre fintechs y bancos tradicionales crece, tambi\u00e9n surgen nuevas vulnerabilidades que pueden ser explotadas por actores malintencionados. Frente a este panorama, la gesti\u00f3n de riesgos se ha convertido en un aspecto clave para el desarrollo sostenible de las fintechs y los proveedores de servicios de pago (PSP).<\/p>\n\n\n\n<p>De acuerdo con&nbsp;<strong>Alyssa Iyer, Directora de Producto para prevenci\u00f3n de lavado de dinero (AML) en Lynx Tech<\/strong>,<em>\u201chist\u00f3ricamente, el cumplimiento normativo ha sido percibido como un obst\u00e1culo o una carga financiera para las fintechs. Sin embargo, la tendencia actual demuestra que un enfoque estrat\u00e9gico en la prevenci\u00f3n del fraude y AML no solo protege a las empresas del riesgo econ\u00f3mico y reputacional, sino que tambi\u00e9n puede representar una ventaja competitiva en el mercado. M\u00e1s que un costo operativo, el cumplimiento debe entenderse como una herramienta estrat\u00e9gica para generar confianza, fortalecer relaciones con bancos y PSP, y escalar de manera sostenible\u201d<\/em>.<\/p>\n\n\n\n<p>Un enfoque estructurado y proactivo en la gesti\u00f3n de riesgos contribuye a minimizar amenazas y consolidar a las fintechs como actores clave en un ecosistema financiero donde la transparencia y la seguridad son fundamentales. Para lograrlo, es clave abordar desaf\u00edos como:<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\" start=\"1\">\n<li><strong>Fragmentaci\u00f3n de datos y falta de transparencia:<\/strong>\u00a0en transacciones con m\u00faltiples actores, los datos pueden perderse en el proceso, dificultando la detecci\u00f3n de fraudes y la legitimidad de los pagos. La ausencia de informaci\u00f3n cr\u00edtica representa un reto para los adquirentes, fintechs y bancos, que deben optimizar sus mecanismos de evaluaci\u00f3n de riesgos.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Fortalecimiento de relaciones estrat\u00e9gicas:<\/strong>\u00a0contar con controles s\u00f3lidos permite a las fintechs demostrar una comprensi\u00f3n profunda de los riesgos espec\u00edficos de cada producto, mercado y cliente, lo que las posiciona como aliados confiables para bancos y PSP. Esto no solo reduce el riesgo operativo, sino que facilita el acceso a nuevas oportunidades comerciales.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Evoluci\u00f3n del cumplimiento:<\/strong>\u00a0para escalar de manera eficiente, las fintechs est\u00e1n transitando de una gesti\u00f3n de riesgos reactiva a una estrategia estructurada. Esto implica definir marcos de prevenci\u00f3n del fraude y AML con evaluaciones de riesgos recurrentes en todas sus l\u00edneas de negocio.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Automatizaci\u00f3n y flexibilidad:<\/strong>\u00a0implementar sistemas inteligentes y configurables de detecci\u00f3n de fraude y AML permite ajustar la tolerancia al riesgo en tiempo real. Contar con soluciones que eliminen la rigidez de los enfoques tradicionales y que brinden mayor capacidad de adaptaci\u00f3n es un factor clave ante nuevas amenazas.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Consolidaci\u00f3n de inteligencia de riesgos:\u00a0<\/strong>los sistemas aislados que manejan alertas de fraude, sanciones y monitoreo de transacciones de manera independiente pueden generar brechas en la detecci\u00f3n de riesgos. Por ello, algunas fintechs han optado por integrar estas fuentes de informaci\u00f3n en una sola plataforma, reduciendo costos, mejorando la identificaci\u00f3n de riesgos y optimizando la eficiencia operativa<\/li>\n<\/ol>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u25cf&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;\u00bfPuede el cumplimiento normativo ser algo m\u00e1s que una obligaci\u00f3n? Cada vez m\u00e1s fintechs descubren que los controles contra el lavado de dinero (AML) no son solo un costo operativo, sino una estrategia clave para escalar, generar confianza y destacar en un mercado altamente competitivo. 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