{"id":451347,"date":"2023-07-01T09:41:11","date_gmt":"2023-07-01T13:41:11","guid":{"rendered":"http:\/\/diariodominicano.com\/?p=451347"},"modified":"2023-07-01T09:41:11","modified_gmt":"2023-07-01T13:41:11","slug":"la-urgente-aprobacion-de-una-superintendencia-de-cooperativas-en-sus-60-anos-de-vigencia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/diariodominicano.com\/?p=451347","title":{"rendered":"La urgente aprobaci\u00f3n de una Superintendencia de Cooperativas en sus 60 a\u00f1os de vigencia"},"content":{"rendered":"\n

Por<\/strong> Cesar Amadeo Peralta<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Abogado<\/strong><\/p>\n\n\n\n

El abogado Amadeo Peralta, entiende que no es posible en un pa\u00eds civilizado, que la ley que rige el el Instituto de Desarrollo y Cr\u00e9dito Cooperativo (IDECOOP) tenga 60 a\u00f1os de haber entrado en vigencia cuando el pa\u00eds era casi una aldea y que a\u00fan se mantiene pr\u00e1cticamente intacta, es ambigua, obsoleta, ineficiente, inoperante y atrasada, fue implementada cuando ni las computadoras ni los sistemas contables y de controles  exist\u00edan y aun ning\u00fan legislador se ha preocupado en este pa\u00eds porque esa ley sea actualizada a la realidad econ\u00f3mica y social que vive el pa\u00eds, sumado al vertiginoso auge que presentan la instalaci\u00f3n y aprobaci\u00f3n de nuevas cooperativas pr\u00e1cticamente sin ninguna regulaci\u00f3n, actualmente 1,800 cooperativas, 828 de las cuales fueron aprobadas en un tiempo r\u00e9cord durante  a\u00f1o 2022, por parte del Instituto de Desarrollo y Cr\u00e9dito Cooperativo (Idecoop) y reportando el manejo de activos por RD$238,000 millones al cierre de 2021 casi sin controles.<\/p>\n\n\n\n

El abogado Amadeo Peralta quien se dedica a la persecuci\u00f3n de cr\u00edmenes y delitos econ\u00f3micos, estafas, abusos de confianza, violaciones a la ley monetaria y financiera y a la ley del Mercado de valores entiende que muchas veces el desorden le conviene a unos cuantos pero son miles los que pierden sus ahorros hasta por falta de un buen encaje legal,  por lo que entiende que de la mano con el Consejo Nacional de Cooperativas, deben impulsar regulaciones efectivas con la finalidad de evitar la impunidad en los casos de desfalcos, quiebras fraudulentas, lavado de activos, estafas, abuso de confianza, enriquecimiento il\u00edcito y otras infracciones graves porque de lo contrario la Superintendencia de Bancos y el Banco Central se tendr\u00e1n que hacer cargo de la situaci\u00f3n regulatoria.<\/p>\n\n\n\n

Peralta dijo que esto ocurre  debido a la obsoleta ley 31 de 1963 y la ley 127 de 1964 que rige el sistema cooperativo en Rep\u00fablica Dominicana, que no le permite al Idecoop ni siquiera realizar su trabajo con un marco regulatorio adecuado, lo que ha permitido que existan m\u00e1s de mil cooperativas como chivos sin ley lo que va en detrimento de miles de socios ahorrantes, que  han visto esfumarse sus ahorros sin un r\u00e9gimen de consecuencias expedito y eficaz, ya que el propio IDECOOP con el bajo presupuesto que recibe, no ha podido manejar una supervisi\u00f3n efectiva contable y de auditores  contra el fraude y el falseo de estados financieros, pr\u00e9stamos ficticios y cuantos delitos econ\u00f3micos han sido ejecutados.<\/p>\n\n\n\n

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Refiere el jurista que ya ha sido consensuado con el Consejo Nacional de Cooperativas (CONACOOP) un nuevo marco legal ajustado a los nuevos tiempos, para que sea creada mediante ley una Superintendencia de Cooperativas de la Rep. Dom (SUPERCOOPRD) dotada de nuevas atribuciones, funciones, marcos regulatorios internos y externos, fiscalizaciones, sanciones, y recursos para un efectivo funcionamiento institucional, as\u00ed como una profunda transformaci\u00f3n interna operativa y un cambio de imagen, logo y colores que ayude a su nueva inserci\u00f3n p\u00fablica y social ante el pa\u00eds y los sectores econ\u00f3micos de su \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Ahora le toca a los legisladores cumplir su rol y entender que el pujante sector cooperativista ya no puede m\u00e1s seguir en el letargo jur\u00eddico y de atraso legislativo, pero que sea siempre escuchando los sectores que intervienen junto al \u00f3rgano regulador, ya que esta nueva legislaci\u00f3n ha sido consensuada siguiendo los lineamientos internacionales sobre la materia por parte de la Alianza Cooperativa Internacional (ACI), el mayor organismo del mundo en materia de cooperativas adem\u00e1s del comit\u00e9 Aci- Para las Am\u00e9ricas y la Confederaci\u00f3n de Cooperativas del Caribe, Centro y Sur Am\u00e9rica (CCCCA).<\/p>\n\n\n\n

Entiende que esta nueva legislaci\u00f3n deber\u00e1 contener la creaci\u00f3n y activaci\u00f3n de un sistema de alerta o indicadores que van a fortalecer la supervisi\u00f3n y la regulaci\u00f3n de las cooperativas acompa\u00f1ada de un claro preciso r\u00e9gimen de consecuencias para quienes incurran en desfalcos, quiebras fraudulentas, falseo de estados financieros, ocultamiento de causas que motiven una supervisi\u00f3n entre otras faltas graves por incumplimiento de normas regulatorias, entre otras disposiciones, todo con la finalidad de proteger los ahorros de miles de familias que han venido a confiar en el sistema cooperativista y del cual el Estado Dominicano les debe las m\u00e1s absolutas garant\u00edas.<\/p>\n\n\n\n

Hay varios casos impunes sin sanciones serias y efectivas, que el pa\u00eds pide respuestas como son los presuntos desfalcos cometidos a\u00f1os atr\u00e1s en las cooperativas de la Polic\u00eda Nacional, donde miles de polic\u00edas les fueron descontados de sus sueldos recursos para guardarlos en dicha cooperativa, el dinero se los robaron y que ha pasado, la respuesta es nada, tambi\u00e9n la del Ayuntamiento del Distrito Nacional, en la cooperativa del ayuntamiento Santo Domingo Norte, en la del Banco Agr\u00edcola, en la cooperativa de Pro-Industria, en la cooperativa de los empleados de la Falconbridge en Bonao, la cooperativa de ahorros y cr\u00e9ditos de los empleados del Central Romana, ARS, Servicios Cooperativos de Salud, entre otras muchas.<\/p>\n\n\n\n

Refiere, que estas cooperativas violaron todos los sistemas regulatorios por lo que fue necesario su intervenci\u00f3n, \u201cdebido a que corr\u00edan peligro por encontrarse en manos de personas irresponsables\u201d, y el estado deb\u00eda salvaguardar los ahorros y el patrimonio de miles de socios, cuyas intervenciones resultaron tard\u00edas, c\u00f3mplices e ineficaces ya que los presuntos desfalcos y la detecci\u00f3n de irregularidades graves y pr\u00e1cticas contables contrarias a la ley, hab\u00edan sido cometidos hac\u00eda meses por lo que los socios ahorrantes perdieron sus ahorros seg\u00fan hemos podido saber, sin la aplicaci\u00f3n de sanciones o sometimientos a la justicia, de sus consejos directivos.<\/p>\n\n\n\n

El punto es que esas cooperativas, carentes de regulaci\u00f3n oficial, tienen activos por RD$238,000 millones al cierre de 2021, muy cerca de los RD$266,712.2 millones de las asociaciones de ahorros y pr\u00e9stamos (AAyP) que s\u00ed son reguladas por la autoridad monetaria, a trav\u00e9s de la Ley 183-02 Monetaria y Financiera, y casi cinco veces m\u00e1s que los RD$51,557.7 millones en activos que tienen los bancos de ahorro y cr\u00e9dito (BAyC), que tambi\u00e9n est\u00e1n bajo regulaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Pero las cooperativas, en cambio, siguen operando bajo un esquema de \u201cautorregulaci\u00f3n\u201d, de acuerdo con lo expresado por el propio expresidente del Consejo Nacional de Cooperativas (Conacoop), Jorge Eligio M\u00e9ndez, en declaraciones para el Dinero en octubre de 2021. De ese tiempo ac\u00e1, nada ha cambiado en la regulaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Las cooperativas deben ser reforzadas y tambi\u00e9n las leyes que las regulan, ya que muchas de ellas son administradas por un consejo directivo que no realmente son sus due\u00f1os, ni sus mayores accionistas y cuyos aportes en varios casos no son tan representativos, en otras palabras, est\u00e1n administrando lo ajeno, por lo que se hace urgente una supervisi\u00f3n m\u00e1s efectiva por parte del IDECOOP y as\u00ed poder prevenir posibles fraudes y desfalcos, malas administraciones y cualquier falta grave en perjuicio de los ahorrantes.<\/p>\n\n\n\n

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Sostiene el jurista Amadeo Peralta, que el IDECOOP, debe analizar con detenimiento y claridad y por expertos en la materia, \u201clos estados financieros auditados\u201d, de muchas cooperativas y de ser necesario prever en la nueva ley de cooperativas, sanciones severas contra las firmas de auditores y sus responsables por encubrir la verdadera situaci\u00f3n financiera o descalabro econ\u00f3mico de una cooperativa que incluya sus sometimiento a la justicia como coautores de los delitos atribuidos a parte de imponerles sanciones administrativas y hasta la cancelaci\u00f3n de la autorizaci\u00f3n para auditar cooperativas y que no se repita el encubrimiento que fue hecho a las firmas de auditores que nunca fueron sometidas a la justicia por la Superintendencia de Bancos y que falseaban de manera constante los estados financieros de la verdadera situaci\u00f3n del Banco Peravia as\u00ed como de la Corporaci\u00f3n de Cr\u00e9dito Rona y otras entidades \u201creguladas\u201d cuya responsabilidad y coautor\u00eda en la comisi\u00f3n de los delitos es irrefutable, sostiene el jurista.<\/p>\n\n\n\n

Las cooperativas, deben tambi\u00e9n ser sometidas al r\u00e9gimen de mantener en el Banco Central un fondo de reservas o fondo de contingencias como garant\u00eda y seguridad de los ahorros de sus asociados, fondo este que deber\u00e1 ser intocable y solo ser usado para cubrir deficiencias propias de la entidad con la obligaci\u00f3n de reponerlos en cierta fecha.<\/p>\n\n\n\n

Actualmente cualquier fraude cometido por el consejo de administraci\u00f3n de una cooperativa contra sus socios, podr\u00e1n ser encausados por varios delitos entre ellos, abuso de confianza, lavado de activos, asociaci\u00f3n de malhechores, complicidad y violaci\u00f3n a la ley 479 sobre sociedades comerciales, entre otros delitos seg\u00fan cada caso y podr\u00edan incurrir en penas de hasta 20 a\u00f1os de prisi\u00f3n seg\u00fan el tipo de delito que sea comprobado.<\/p>\n\n\n\n

Peralta & Peralta Abogados Consultoresperaltaperaltaabogados@gmail.co<\/a><\/p>\n\n\n\n

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