Umberto Mazzei<\/p>\n<\/p>\n
ALAI AMLATINA, 23\/02\/2016.- Hoy parece que la pol\u00edtica es privatizar el dinero, que los bancos creen y sean due\u00f1os de todo el dinero. Estamos lejos de Adam Smith, Ricardo, Sismondi, cuando afirmaron que s\u00f3lo el trabajo crea valor y que el dinero es s\u00f3lo el medio de contabilizarlo. Ellos describieron el capital como una cantidad de cosas \u00fatiles producidas por el trabajo y que se pueden comerciar. Desde entonces, el dinero se consideraba s\u00f3lo un bien que expresa el valor del capital y facilita el comercio.<\/p>\n<\/p>\n
Esa diferencia entre capital y dinero, establecida hace doscientos a\u00f1os, est\u00e1 a la base de la ciencia econ\u00f3mica y no ha dejado de ser cierta, lo que sucede ahora es que se confunde riqueza o capital con cr\u00e9dito y deuda. Sismondi ya dijo que El dinero es riqueza adquirida por el trabajo,… y es una parte del capital circulante. Por confundir dinero con capital… se ha cre\u00eddo…poder aumentar el capital nacional con dinero ficticio[i].<\/p>\n<\/p>\n
La confusi\u00f3n entre deuda y riqueza, que es tan corriente en la econom\u00eda actual, se origina, seg\u00fan Sismondi, en el primer gobierno independiente de los Estados Unidos de Am\u00e9rica. Desde la administraci\u00f3n de George Washington, en que Alexander Hamilton fue el primer Secretario del Tesoro. Dice Sismondi \u00ab \u00bfc\u00f3mo ha podido confundirse deuda con riqueza? Es imposible hacerse una ilusi\u00f3n mas completa que la de Alexander Hamilton, 1er. Secretario del Tesoro de Estados Unidos, hombre apreciado. En su memoria a la C\u00e1mara dice: \u00abHay una especie de capital…en los EE UU, que excluye toda inquietud sobre la falta de capital: es la deuda financiada\u00bb y consagra 20 p\u00e1ginas a confundir activo con pasivo \u00bb[ii] A este comentario Sismondi le a\u00f1ade, en el cap\u00edtulo siguiente, algo que muestra un comportamiento consistente en los bancos de los Estados Unidos: \u00ab Los bancos americanos…incitan las empresas especulativas, con capitales f\u00e1cilmente obtenidos.\u00bb[iii]<\/p>\n<\/p>\n
[…]<\/p>\n<\/p>\n
La moneda fiduciaria privada y universal<\/p>\n<\/p>\n
El principio de que el Estado debe regular los bancos privados y vigilar e intervenir en el manejo del dinero, porque es una cosa p\u00fablica del mayor inter\u00e9s, nunca fue mejor justificada. Los desmanes cometidos por los bancos no han hecho sino aumentar desde 1913. Ese a\u00f1o un grupo de bancos privados constituy\u00f3 la Reserva Federal en los Estados Unidos de Am\u00e9rica y convirti\u00f3 el dinero en propiedad privada al sustituirse al gobierno ? concretamente a la Secretar\u00eda del Tesoro- en su emisi\u00f3n. Desde entonces no es el gobierno de Washington el due\u00f1o del dinero norteamericano, sino ese consorcio de bancos privados, que decide la pol\u00edtica monetaria, emite el dinero que considera oportuno y se lo presta, con cobro de intereses, al Gobierno Federal. Es de temer que esas funciones las realicen en su exclusivo beneficio.<\/p>\n<\/p>\n
Despu\u00e9s de la Segunda Guerra Mundial esa privatizaci\u00f3n norteamericana del dinero se fue expandiendo al resto del mundo. En Bretton Woods los Estados Unidos se comprometieron a cumplir con la condici\u00f3n ricardiana de mantener un dinero de papel cuyo valor sea igual a la suma de oro que dice representar. A cambio de la garant\u00eda por la Reserva Federal de un patr\u00f3n de US$ 35 por onza de oro, su US$ pasaba a ser la moneda de referencia internacional. Eso dur\u00f3 25 a\u00f1os, lo que dur\u00f3 la ventaja de ser la \u00fanica econom\u00eda favorecida por el da\u00f1o causado por dos guerras mundiales.<\/p>\n<\/p>\n
En 1973, cuando su balanza comercial ya era deficitaria, Estados Unidos renegaron su patr\u00f3n oro y desde entonces el mundo comercia y acumula reservas en US$, emitidos por la Reserva Federal sin alguna garant\u00eda de valor. Ese mismo a\u00f1o los Estados Unidos lograron de los pa\u00edses de la OPEP el compromiso de vender petr\u00f3leo s\u00f3lo en US$. Desde entonces ese dinero fiduciario universal se emite seg\u00fan las necesidades de los bancos due\u00f1os de la Reserva Federal. Como dijo Emmanuel Todd en Apr\u00e9s l’Empire, La Am\u00e9rica ya no es esencial al mundo por su producci\u00f3n sino por su consumo… Los Estados Unidos crearon un mundo keynesiano, como el de los faraones egipcios, en que la Am\u00e9rica ser\u00eda ahora nuestra pir\u00e1mide, mantenida con el trabajo de todo el planeta. Su d\u00e9ficit comercial se mantiene porque pagan sus compras en su moneda, que tiene un comportamiento talmente m\u00e1gico que algunos economistas han deducido que el papel econ\u00f3mico de los Estados Unidos ya no es, como las otras naciones, el producir bienes sino dinero[iv]. <\/p>\n<\/p>\n
El fraude bancario universal<\/p>\n<\/p>\n
Sismondi ya dec\u00eda, cuando hablaba de los Estados Unidos e Inglaterra de hace dos siglos: Sus banqueros, en virtud de su cr\u00e9dito, parecen tener capitales inagotables… Ese cr\u00e9dito parece tener un poder creador, y los especuladores… se entregan a ilusiones peligrosas para ellos y para los estados que les prestan fe… Cada d\u00eda un nuevo especulador presenta un proyecto gigantesco… si logra arrastrar a los m\u00e1s ricos capitalistas de la naci\u00f3n, puede hacer que su especulaci\u00f3n se convierta en un negocio nacional. [v] El negocio nacional que ha atra\u00eddo a los m\u00e1s ricos capitalistas, que hoy son bancos y gigantescas empresas, es la especulaci\u00f3n en bolsa. All\u00ed se comercian valores que no son m\u00e1s que deuda basada en los cr\u00e9ditos mal garantizados. En general s\u00f3lo son variaciones sobre el viejo tema de la justamente llamada Pir\u00e1mide de Ponzi, en que se colocan papeles de cr\u00e9dito sobre los que se pagan ganancias emitiendo y colocando m\u00e1s papeles de cr\u00e9dito (deuda). No son otra cosa las burbujas de la bolsa. El procedimiento mec\u00e1nico es comprar intensamente ciertos cr\u00e9ditos para inflar su valor y luego venderlos a los inversores en cuyas manos explotan.<\/p>\n<\/p>\n
Es un viejo fraude descrito ya por Sismondi, como se\u00f1ala el Profesor Fabrizio Bientinesi, de la Universidad de Pisa, en un importante art\u00edculo titulado Sismondi y los peligros del sistema financiero[vi] En ese escrito Bentinesi se\u00f1ala que despu\u00e9s de las guerras napole\u00f3nicas, el auto financiamiento, que antes era la norma para las empresas y que contribu\u00eda a regular la inversi\u00f3n seg\u00fan la demanda, fue suplantado por el recurso al cr\u00e9dito y el cr\u00e9dito en cuanto tal, no tiene pr\u00e1cticamente l\u00edmite. De all\u00ed el pasaje final hacia las finanzas internacionales como sistema que garantiza la propia existencia a expensas del resto de la econom\u00eda.<\/p>\n<\/p>\n
Bientinesi cita textualmente a Sismondi, que en sus \u00c9tudes sur les sciences sociales en frases que son pertinentes hoy d\u00eda, porque nada ha cambiado. Escribe Sismondi: \u00abLos banqueros que negocian los pr\u00e9stamos para Grecia, para los nuevos Estados de Am\u00e9rica, para Espa\u00f1a o Portugal, a falta de la garant\u00eda de un ingreso proporcionado a los intereses, imaginaron otra; la de conservar en sus manos, sobre los fondos mismos que adelantan al gobierno, una porci\u00f3n de capital suficiente para pagar los intereses de los dos primeros a\u00f1os. De ese modo dan a entender que despu\u00e9s de la crisis que se trata de superar, el Estado encontrar\u00e1 nuevos recursos; pero contando m\u00e1s bien con que la regularidad de esos primeros pagos ilusionar\u00e1 a la masa de los capitalistas, y estos se adelantar\u00e1n para comprar todos los cupones que tienen encima, cuando ellos los vendan.<\/p>\n<\/p>\n
Esos fraudes se repitieron cien a\u00f1os despu\u00e9s especulando con las deudas de las econom\u00edas afectadas por la Primera Guerra Mundial y con las reparaciones exigidas por el Tratado de Versalles. Eso contribuy\u00f3 mucho a la crisis del 1929 y la recesi\u00f3n que le sigui\u00f3. Como consecuencia de esa crisis, durante la Administraci\u00f3n de Franklyn D. Roosevelt se aprobaron en Estados Unidos normas que proteg\u00edan los ahorristas de ese tipo de fraude, entre ellas la separaci\u00f3n entre bancas de ahorro y bancas de inversi\u00f3n. Eso y la econom\u00eda de guerra que continu\u00f3 durante la Guerra Fr\u00eda dieron a Occidente una estabilidad financiera internacional que dur\u00f3 hasta la \u00e9poca en que Ronald Reagan en Estados Unidos y Margaret Thatcher en Inglaterra comenzaron a de-regular la actividad bancaria. Sin embargo, la eliminaci\u00f3n de la regulaci\u00f3n que a\u00fan proteg\u00eda a los ahorristas de especulaciones y fraudes tuvo lugar en Estados Unidos bajo la Administraci\u00f3n de William Clinton.<\/p>\n<\/p>\n
Desde entonces la actividad bancaria, con el apoyo natural del consorcio que constituye la Reserva Federal, se desencaden\u00f3 en especulaciones de todo tipo que llevaron a la crisis financiera que explot\u00f3 en 2008. Crisis en que para evitar la quiebra de los especuladores, la Reserva Federal y los bancos centrales europeos usaron dinero p\u00fablico, imprimieron dinero sin fondos y pidieron prestado a los bancos… para dar dinero a esos mismos bancos y salvarlos de la quiebra. Entre 2008 y 2014 la Reserva Federal emiti\u00f3 3 billones (US trillions) de US$ -deuda p\u00fablica- sin otro objeto que salvar a los bancos de sus malas especulaciones. En 2015 el Banco Central Europeo tom\u00f3 el relevo emitiendo ? 1,6 billones para que pudiera continuar el carnaval en las bolsas.<\/p>\n<\/p>\n
Gr\u00e1fico 1. Emisiones de \u00abQuantitative Easing\u00bb por la Reserva Federal 2008- 2014<\/p>\n<\/p>\n
Un carnaval en que magos financieros pronuncian en ingl\u00e9s conjuros de sonido t\u00e9cnico con que transfieren los ahorros del 99,5% de la poblaci\u00f3n, a un 0,5% que ya es rico. Una jerga enga\u00f1adora donde Quantitative Easing quiere decir emitir dinero p\u00fablico sin fondos para darlo a los bancos; Default Equity Swaps significa garant\u00eda mutua sobre deudas impagables; Sub-prime mortages est\u00e1 por hipotecas sin garant\u00eda real. Estos y otros eufemismos de la palabra fraude se cobijan bajo el t\u00e9rmino amplio de Derivativos, que son apuestas que se entrecruzan en la bolsa. De acuerdo al Banco Internacional de Pagos (Bank for International Settlements) de Basilea, los Derivativos en lugar de disminuir despu\u00e9s de la crisis que causaron, han doblado. En 2015 alcanzaron una cifra que ronda los US$ 800 billones (US trillions), con un comercio diario entorno a los 25 billones (US trillions). Para dar una idea de su exceso sobre la econom\u00eda real, recordamos a nuestros lectores que el PIB de los Estados Unidos es de US$ 18 billones (US trillions).<\/p>\n<\/p>\n
El monto de las deudas de los bancos es impagable, pero la FED y el BCE procuran retardar el colapso exprimiendo la riqueza del 99,5% de la poblaci\u00f3n mientras los directivos de los bancos a\u00fan sigan ganando dinero en sus apuestas fraudulosas. Mientras tanto, los banqueros tambi\u00e9n cometen otros delitos claramente penales. Por las dimensiones de esos delitos, creemos que buena parte del 0,5% favorecido por los bancos centrales debiera estar en la c\u00e1rcel. En un caso escandaloso se descubri\u00f3 que los \u00ab traders \u00bb usaban seud\u00f3nimos como The Cartel, The Mafia, Bandit’s Club que muestran clara conciencia de sus actividades. Sin embargo, hasta ahora el \u00fanico pa\u00eds que ha puesto banqueros en la c\u00e1rcel es Islandia, que adem\u00e1s se neg\u00f3 a pagar sus deudas con dinero p\u00fablico.<\/p>\n<\/p>\n
Ser\u00eda imposible y tedioso recorrer en este espacio la lista de los fraudes cometidos por los bancos y por eso citaremos tan s\u00f3lo un par de ejemplos, entre tantos esc\u00e1ndalos que siguen haciendo titulares a pesar de que la ins\u00f3lita discreci\u00f3n que muestra la prensa cuando se trata de bancos. <\/p>\n<\/p>\n
Leemos, el 20 de agosto, 2014, que el Bank of America, el segundo en importancia en Wall Street, fue multado con 17 millardos por fraude. La multa fue la m\u00e1s grande que haya pagado banco alguno hasta hoy[vii]. Un a\u00f1o despu\u00e9s, el 14 de agosto, 2015, la prensa anunci\u00f3 que 9 bancos de los m\u00e1s importantes del mundo ?algunos son parte de la Reserva Federal? fueron acusados de manipular las tasas de cambio a expensas de sus clientes. El delito se sald\u00f3 con una multa de US$ 2 millardos y el pago de otros US$ 2 millardos a los inversionistas. Los bancos culpables fueron Goldman Sachs, Bank of America, Citi, Barclays, BNP Paribas, HSBC, JPMorgan, RBS and UBS. Hubo otros bancos extranjeros acusados de complicidad y fueron Standard Chartered Plc, Societe Generale SA, Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd., RBC Capital Markets, Deutsche Bank AG, Credit Suisse Group AG y Morgan Stanley[viii]. El mercado de las tasas de cambio interbancarias tiene un movimiento de US$ 5,3 billones (US trillions) diario. Se ve que robar es buen negocio bancario, aunque se les descubra y multe. Nadie fue preso.<\/p>\n<\/p>\n
Conclusiones<\/p>\n<\/p>\n
Sismondi ten\u00eda raz\u00f3n al calificar el dinero de bien p\u00fablico, que debe ser legislado y vigilado por el Estado. La independencia de los bancos centrales es un falso mito sagrado, bajo el que se cobijan pandillas que usan las finanzas nacionales en beneficio de intereses privados internacionales.<\/p>\n<\/p>\n
El sistema financiero actual es un par\u00e1sito de la econom\u00eda mundial, que despoja al p\u00fablico del dinero que gana con su trabajo en la econom\u00eda real, la econom\u00eda de bienes tangibles y servicios \u00fatiles. El cr\u00e9dito irresponsable y el endeudamiento frauduloso de banqueros privados llevaron en Europa a liquidar activos p\u00fablicos y sistemas de seguridad social para pagar deudas privadas. Es curioso que sean los mismos pa\u00edses que, hace dos siglos, mencion\u00f3 Sismondi como v\u00edctimas de las mismas especulaciones financieras. Tal como Grecia, donde con sus museos se privatiz\u00f3 el milenario testimonio cultural de nuestra civilizaci\u00f3n.<\/p>\n<\/p>\n
Los bancos dominan los gobiernos y eso hace imposible una soluci\u00f3n pol\u00edtica antes de la explosi\u00f3n financiera final. Habr\u00e1 entonces tres remedios, que no son excluyentes:<\/p>\n
a) recuperar el control de los bancos centrales y de la emisi\u00f3n de dinero, imponer un patr\u00f3n para evitar la erosi\u00f3n de valor del dinero, que s\u00f3lo sirve a los deudores y exportadores pero perjudica a todos los salarios y ahorros.<\/p>\n
b) estatizar los bancos rescatados y administrarlos bajo estricta vigilancia colegiada para el desarrollo econ\u00f3mico y social del pa\u00eds.<\/p>\n
c) aplicar la ley anti-monopolio a los bancos y repartirlos en bancos comunitarios, bajo normas de separaci\u00f3n de actividades, como antes de Bill Clinton y las fusiones que siguieron.<\/p>\n<\/p>\n
Estas medidas b\u00e1sicas obedecen a los principios de la econom\u00eda pol\u00edtica de Sismondi, pensada hace tiempo y m\u00e1s valiosa que nunca. Los crecientes problemas de concentraci\u00f3n de riqueza y fraudes financieros de hoy vienen de las abstracciones sesgadas que Sismondi denunci\u00f3 en la econom\u00eda ricardiana, esa que a\u00fan gu\u00eda la pol\u00edtica econ\u00f3mica del mundo anglo-saj\u00f3n. Son efectos de esa mano invisible furtiva que, si no la controlamos con firmeza, continuar\u00e1 hasta robarnos todo.<\/p>\n
Ginebra, 14\/03\/2016<\/p>\n<\/p>\n
* La versi\u00f3n completa de este art\u00edculo se puede leer en: http:\/\/www.alainet.org\/es\/articulo\/176245<\/p>\n<\/p>\n<\/p>\n
[i] Sismondi. Nuevos Principios de Econom\u00eda Pol\u00edtica, Libro V – del dinero, Cap\u00edtulo VII<\/p>\n<\/p>\n
[ii] Sismondi. Ibidem, Libro V – del dinero, Cap\u00edtulo VII.<\/p>\n<\/p>\n
[iii] Sismondi. Ibidem, Libro V ? del dinero, Cap\u00edtulo VIII<\/p>\n<\/p>\n
[iv] Emmanuel Todd. Apr\u00e8s l’Empire, Chapitre 3 La dimension imp\u00e9riale ; Chap. 4 La fragilit\u00e9 du tribut. Traducci\u00f3n UM<\/p>\n<\/p>\n
[v] Sismondi. Ibidem, Libro V del dinero; Cap\u00edtulo VIII- el cr\u00e9dito no crea la riqueza de la que dispone.<\/p>\n<\/p>\n
[vi] Fabrizio Bientinesi. http:\/\/www.argenpress.info\/2014\/02\/sismondi-y-los-peligros-del-sistema.html<\/p>\n<\/p>\n
[vii] Aug 20, 2014: Bank of America agrees to $17bn fine over mortgage fraud ? report America?s second largest lender has reached a $17 billion settlement with US federal authorities over selling bad mortgages. www.independent.co.uk ? News ? Business ? Business News ; www.rt.com\/business\/181724-bank-of-america-17-billion\/<\/p>\n<\/p>\n
[viii] https:\/\/www.rt.com\/business\/312454-banks-fine-settlement-investors<\/p>\n<\/p>\n
URL de este art\u00edculo:<\/p>\n
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