Oscar Ugarteche y Jorge Zaldivar<\/strong><\/p>\n<\/p>\n ALAI AMLATINA, 17\/10\/2016.-<\/strong> El pasado mes de septiembre, el Departamento de Justicia de EE.UU. volvi\u00f3 a cimbrar los mercados financieros, con una multa impuesta a Deutsche Bank (DB) por USD 14 mil millones por el uso de las hipotecas basura en la construcci\u00f3n de nuevos instrumentos financieros vendidos entre el 2006 y 2008 sin advertir a los compradores sobre su contenido.[1]<\/p>\n<\/p>\n En un primer momento, el banco se mostr\u00f3 fuerte y despreocupado, con la intenci\u00f3n de no atemorizar a los accionistas. Pero luego se complic\u00f3 el tema porque las reservas disponibles del banco para pago de multas son de USD 5.400 millones. Es decir, la instituci\u00f3n tendr\u00e1 que negociar con las autoridades para reducir la multa antes de que entre el nuevo presidente electo, dado que es tan alta y dif\u00edcilmente pagable. Tres semanas despu\u00e9s, le puso otra multa por 9,000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n<\/p>\n Entre 2013 y 2016 hay solo una multa mayor, la de JP Morgan Chase en noviembre de 2013 por USD 28,000 millones por pr\u00e1cticas delictivas en la gesti\u00f3n de bonos hipotecarios. Bank of Am\u00e9rica recibi\u00f3 una por USD 16,650 millones por la venta de activos t\u00f3xicos (an\u00e1logo a DB) en agosto de 2014. El total de multas entre 2010 y 2016 suma 350,000 millones de d\u00f3lares de las que un tercio son para Bank of America, JP Morgan y Deutsche Bank. Lo que estas multas reflejan es la capacidad del Departamento de Justicia de Estados Unidos de aplicar la ley de Estados Unidos globalmente. Esto habla no de aislacionismo, como propone GEAB 107, sino de unilateralismo.<\/p>\n<\/p>\n LOS SIFIS Y SUS MULTAS<\/p>\n<\/p>\n Nombre del banco<\/p>\n Causa de la multa<\/p>\n Fecha<\/p>\n Monto de la multa en US$<\/p>\n Precio de las acciones el<\/p>\n 1.6.2015*<\/p>\n Precio de las<\/p>\n acciones al<\/p>\n 30.9.2016*<\/p>\n 1<\/p>\n Deutsche Bank<\/p>\n A. Manipulaci\u00f3n de las tasas libor.<\/p>\n B. Manipulaci\u00f3n de sus balances y ocultaci\u00f3n de p\u00e9rdidas.<\/p>\n C. Violaci\u00f3n del embargo econ\u00f3mico.<\/p>\n D. Evasi\u00f3n de impuestos por parte de sus contribuyentes.<\/p>\n E. Uso de hipotecas basura.<\/p>\n *F. Divulgaci\u00f3n de informaci\u00f3n no p\u00fablica.<\/p>\n Abril 2015<\/p>\n<\/p>\n Mayo 2015<\/p>\n<\/p>\n Noviembre 2015<\/p>\n<\/p>\n Noviembre 2015<\/p>\n<\/p>\n Septiembre 2016<\/p>\n<\/p>\n Octubre 2016<\/p>\n 1,500 mdd<\/p>\n<\/p>\n 55 mdd.<\/p>\n<\/p>\n 258 mdd.<\/p>\n<\/p>\n 31 mdd.<\/p>\n<\/p>\n 14,000 mdd.<\/p>\n<\/p>\n 9,500 mdd.<\/p>\n 27.34?<\/p>\n 11.71?<\/p>\n 2<\/p>\n *BNP Paribas<\/p>\n A. Violaci\u00f3n de sanciones econ\u00f3micas de EE. UU. en Sud\u00e1n, Cuba e Ir\u00e1n.<\/p>\n Julio 2014<\/p>\n 10,5 mdd.<\/p>\n 54.85?<\/p>\n 45.77?<\/p>\n 3<\/p>\n HSBC<\/p>\n A. Lavado de dinero.<\/p>\n Diciembre 2012<\/p>\n 1,900 mdd.<\/p>\n $ 47.47<\/p>\n $ 37.61<\/p>\n 4<\/p>\n Goldman Sachs<\/p>\n A. Fraude a inversores.<\/p>\n B. Obtenci\u00f3n ilegal de informes de la Fed.<\/p>\n Abril 2016<\/p>\n<\/p>\n Agosto 2016.<\/p>\n 5,000 mdd.<\/p>\n<\/p>\n 36,3 mdd.<\/p>\n<\/p>\n $ 207.81<\/p>\n<\/p>\n $ 161.27<\/p>\n 5<\/p>\n *JP Morgan Chase<\/p>\n A. Pr\u00e1cticas delictivas en la gesti\u00f3n de los bonos hipotecarios.<\/p>\n Noviembre<\/p>\n 2013<\/p>\n 28,000 mdd.<\/p>\n $ 67.42<\/p>\n $ 66.59<\/p>\n 6<\/p>\n *Citigroup<\/p>\n A. Manipulaci\u00f3n del mercado.<\/p>\n Mayo 2016<\/p>\n 15,4 mdd.<\/p>\n $ 54.45<\/p>\n $ 47.23<\/p>\n 7<\/p>\n Barclays<\/p>\n A. Manipulaci\u00f3n de la tasa libor.<\/p>\n Agosto 2016<\/p>\n 100 mdd.<\/p>\n 3.75?<\/p>\n 1.89?<\/p>\n 8<\/p>\n Royal Bank of Scotland<\/p>\n A. Por violar sanciones a Cuba.<\/p>\n B. Manipulaci\u00f3n de las tasas.<\/p>\n Diciembre 2013<\/p>\n<\/p>\n Mayo 2015<\/p>\n 100 mdd.<\/p>\n<\/p>\n 669 mdd.<\/p>\n 341.40\u00a3<\/p>\n 178.80\u00a3<\/p>\n 9<\/p>\n UBS<\/p>\n A. Manipulaci\u00f3n de los mercados de divisas.<\/p>\n Mayo 2015<\/p>\n 545 mdd.<\/p>\n $ 21.53<\/p>\n $ 13.62<\/p>\n 10<\/p>\n *Bank of America<\/p>\n<\/p>\n A. Venta de activos t\u00f3xicos.<\/p>\n Agosto 2014<\/p>\n 16,650 mmd<\/p>\n $ 16.55<\/p>\n $ 15.65<\/p>\n<\/p>\n Fuentes:<\/p>\n<\/p>\n 1. A. https:\/\/www.justice.gov\/,<\/p>\n B. http:\/\/www.elfinanciero.com.mx\/economia\/deutsche-bank-paga-55-millones-por-presentar-balances-erroneos.html,<\/p>\n C. http:\/\/www.elfinanciero.com.mx\/mercados\/deutsche-bank-pagara-258-mdd-por-violar-embargos-a-iran-y-siria.html,<\/p>\n D. https:\/\/www.justice.gov\/,<\/p>\n E. http:\/\/eleconomista.com.mx\/sistema-financiero\/2016\/09\/15\/eu-pide-14000-mdd-deutsche-bank-tras-crisis-inmobiliaria,<\/p>\n F. http:\/\/www.ibtimes.co.uk\/deutsche-bank-fined-9-5m-by-sec-over-failure-protect-research-information-1586102<\/p>\n 2. http:\/\/www.forbes.com.mx\/bnp-paribas-pagara-multa-historica\/#gs.ANLYhc4<\/p>\n 3. http:\/\/eleconomista.com.mx\/sistema-financiero\/2012\/12\/11\/hsbc-acepta-pagar-multa-historica-lavado-dinero<\/p>\n 4. A. http:\/\/eleconomista.com.mx\/sistema-financiero\/2016\/04\/11\/estados-unidos-multa-goldman-sachs-mas-5000-mdd,<\/p>\n B. http:\/\/www.elmostrador.cl\/mercados\/2016\/08\/03\/reserva-federal-multa-a-goldman-sachs-con-us36-millones-por-filtraciones-y-uso-de-informacion-privilegiada\/<\/p>\n 5 http:\/\/www.elblogsalmon.com\/mercados-financieros\/banco-jpmorgan-pagara-multa-record-por-estafa-con-hipotecas-subprime,<\/p>\n 6 http:\/\/www.eleconomista.net\/2016\/05\/25\/multa-millonaria-para-el-citigroup-por-manipulacion-del-mercado,<\/p>\n 7. http:\/\/www.expansion.com\/empresas\/banca\/2016\/08\/09\/57a994b922601d2d1c8b4586.html<\/p>\n 8. A. http:\/\/www.bbc.com\/mundo\/ultimas_noticias\/2013\/12\/131212_ultnot_cuba_banco_r<\/p>\n B. http:\/\/eleconomista.com.mx\/finanzas-publicas\/2015\/12\/28\/grandes-bancos-se-hicieron-acreedores-fuertes-multas<\/p>\n 9. http:\/\/eleconomista.com.mx\/sistema-financiero\/2015\/05\/20\/ubs-acuerda-pagar-multa-545-mdd-eu,<\/p>\n 10. http:\/\/www.voanoticias.com\/a\/bank-america-multa-record\/2423261.html<\/p>\n<\/p>\n *Precio de las acciones al cierre, fuente: https:\/\/es-us.finanzas.yahoo.com\/<\/p>\n<\/p>\n Es la misma tendencia que se observa en las reglas de comercio con el TPP y el TTIP pero en finanzas. La interrogante es si es el mismo criterio utilizado para el banco alem\u00e1n que para los dos grandes americanos. La suma de 23,000 millones de d\u00f3lares de multas entre setiembre y octubre del 2016 a DB abre la sospecha que es un intento por quebrarlo y con eso debilitar a la econom\u00eda alemana.<\/p>\n<\/p>\n La gran pregunta es si la gran banca tuvo que cometer infracciones de estas dimensiones para obtener utilidades entre el 2007 y el 2013 de la mano de otros bancos, esta es una actividad criminal que se conoce como crimen organizado. Una decisi\u00f3n de actuar de esta manera de parte de al menos los altos funcionarios de los 10 bancos se\u00f1alados es una confabulaci\u00f3n criminal y merece m\u00e1s que multas, pena de c\u00e1rcel para los tomadores de decisi\u00f3n.<\/p>\n<\/p>\n CU. 17 de octubre de 2016<\/p>\n<\/p>\n – Oscar Ugarteche, Investigador titular IIEC UNAM, SNI\/Conacyt. Coordinador www.obela.org<\/p>\n – Jorge Zaldivar, Proyecto www.Obela.org<\/p>\n Oscar Ugarteche y Jorge Zaldivar ALAI AMLATINA, 17\/10\/2016.- El pasado mes de septiembre, el Departamento de Justicia de EE.UU. volvi\u00f3 a cimbrar los mercados financieros, con una multa impuesta a Deutsche Bank (DB) por USD 14 mil millones por el uso de las hipotecas basura en la construcci\u00f3n de nuevos instrumentos financieros vendidos entre el […]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[16],"tags":[],"class_list":["post-39269","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-opiniones"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/diariodominicano.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/39269","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/diariodominicano.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/diariodominicano.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodominicano.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodominicano.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=39269"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/diariodominicano.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/39269\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/diariodominicano.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=39269"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodominicano.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=39269"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodominicano.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=39269"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}} 2016-10-18 00:03:35 <\/h6>\n
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