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\n El BCE acude en ayuda de los bancos ante el riesgo de una grave crisis de liquidez<\/strong><\/p>\n
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<\/p>\n Inquietud en los mercados
El BCE acude en ayuda de los bancos ante el riesgo de una grave crisis de liquidez
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MADRID.-<\/strong> El miedo a que la crisis hipotecaria de EE UU se extienda por todo el mundo hizo tambalearse ayer a las bolsas y llev\u00f3 al Banco Central Europeo (BCE) a efectuar la mayor inyecci\u00f3n de dinero de su historia para apuntalar el mercado bancario de la zona euro. Tras constatar las enormes dificultades de los bancos para recabar dinero prestado, el BCE concedi\u00f3 cr\u00e9ditos por valor de 95.000 millones de euros a 49 entidades a un inter\u00e9s del 4%. La intervenci\u00f3n se produjo poco despu\u00e9s de que BNP Paribas, el mayor banco de Francia y segundo de la zona euro, anunciase el bloqueo de tres fondos de inversi\u00f3n valorados en 2.000 millones de euros por su vinculaci\u00f3n con la crisis de las hipotecas de alto riesgo en EE UU.
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\n Esa medida implica que los clientes que hayan depositado su dinero en esos fondos no pueden retirarlo por el momento. El motivo esgrimido por el banco es que por ahora es imposible saber el valor de esos fondos y, por tanto, lo que corresponde a cada cliente.
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\n El BNP es el \u00faltimo banco en sufrir en carne propia los serios apuros que atraviesa el mercado hipotecario estadounidense, que han llevado a la quiebra a varias entidades crediticias. Seg\u00fan la entidad francesa, es imposible calcular el valor de algunas inversiones efectuadas por sus tres fondos en una situaci\u00f3n tan incierta como la actual. Las acciones del banco franc\u00e9s cayeron un 3,37% en la bolsa de Par\u00eds, hasta los 82,75 euros.
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\n El BCE decidi\u00f3 actuar despu\u00e9s de que los tipos de inter\u00e9s a un d\u00eda que los bancos se cobran unos a otros por prestarse dinero en euros subieran al 4,62%, su nivel m\u00e1ximo en seis a\u00f1os, como reflejo del miedo a que m\u00e1s entidades crediticias se vean afectadas por la crisis. La acci\u00f3n decidida del banco emisor hizo que los tipos bajaran de manera inmediata al 4,1% y que el mercado recuperara la calma.
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\n Aunque el BCE calific\u00f3 su intervenci\u00f3n de \u00abajuste fino\u00bb, se trata de la mayor operaci\u00f3n de esa naturaleza en sus nueve a\u00f1os de historia, superior a los 69.300 millones de euros que inyect\u00f3 en el mercado bancario el 12 de septiembre de 2001, un d\u00eda despu\u00e9s de los atentados terroristas de Nueva York y Washington. Al anunciar su intervenci\u00f3n, el BCE dijo estar dispuesto a poner a disposici\u00f3n de los bancos el dinero necesario para asegurar la estabilidad del mercado.
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\n Del mismo modo respondi\u00f3 poco despu\u00e9s la Reserva Federal (Fed), informa Sandro Pozzi<\/strong> desde Nueva York. El banco central estadounidense inyect\u00f3 24.000 millones de d\u00f3lares en el sistema bancario para dotarlo de liquidez y calmar los \u00e1nimos.
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\n Y el banco central alem\u00e1n (Bundesbank) tambi\u00e9n anunci\u00f3 medidas para contener el avance de la crisis. A iniciativa suya, los principales bancos alemanes crearon un fondo para apoyar al Deutsche Industriebank, que atraviesa graves dificultades por las p\u00e9rdidas sufridas en el mercado hipotecario de alto riesgo, o subprime<\/em>, en EE UU. El fondo, que ser\u00e1 gestionado por el banco KfW, de titularidad p\u00fablica, cubrir\u00e1 hasta un m\u00e1ximo de 3.500 millones de euros de esas p\u00e9rdidas. En Bruselas, la Comisi\u00f3n Europea dio un plazo de 20 d\u00edas laborables al Gobierno de Berl\u00edn para que aporte informaci\u00f3n sobre la situaci\u00f3n del Deutsche Industriebank, participado por el Estado alem\u00e1n.
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\n El temor a que la crisis hipotecaria surgida en EE UU se extienda a todo el sistema bancario y a la econom\u00eda en general fue patente en los mercados burs\u00e1tiles durante todo el d\u00eda y afect\u00f3 principalmente a los bancos. Muchos inversores optaron por los bonos y el yen como refugio de su dinero.
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\n La Bolsa de Nueva York registr\u00f3 la mayor ca\u00edda porcentual en cuatro a\u00f1os (desde marzo de 2003), con un 2,83% en el \u00edndice Dow Jones de valores industriales. El Nasdaq perdi\u00f3 un 2,16%. El principal indicador de la Bolsa de Par\u00eds cay\u00f3 un 2,17%, mientras las p\u00e9rdidas alcanzaron un 2% en el mercado alem\u00e1n y un 1,92% en Londres. Menor fue el impacto en la Bolsa de Madrid, donde Ibex 35 baj\u00f3 un 1,1%. Las ca\u00eddas fueron m\u00e1s notorias entre los bancos: las acciones del Santander bajaron un 1,35% y las del BBVA un 1,48%. El banco europeo m\u00e1s afectado por la volatilidad fue Barclays, cuyos t\u00edtulos perdieron el 4,35% de su valor.
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\n \u00abNadie sabe cu\u00e1l es la magnitud exacta de los problemas crediticios actuales y qui\u00e9n est\u00e1 m\u00e1s expuesto a mayor riesgo, pero est\u00e1 claro que est\u00e1n socavando la confianza en todo el sistema\u00bb, declar\u00f3 Charles Diebel, director de estrategia de tipos de inter\u00e9s de la firma Rojura Internacional, a la agencia Reuters.
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\n Aunque la econom\u00eda mundial da se\u00f1ales de buena salud, una prolongaci\u00f3n excesiva de la volatilidad en los mercados crediticios podr\u00eda menguar los resultados de las empresas y forzar a los consumidores a reducir sus gastos, con el consiguiente da\u00f1o a la actividad econ\u00f3mica general.
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\n AIG, la mayor aseguradora del mundo y una de las principales entidades de cr\u00e9dito, ech\u00f3 ayer un nuevo jarro de agua fr\u00eda sobre el mercado, al anunciar que la morosidad est\u00e1 aumentando entre clientes solventes, con menor riesgo que los llamados subprime<\/em>. Ello indica que la amenaza sobre el mercado crediticio se extiende. En una presentaci\u00f3n ante analistas, AIG advirti\u00f3 de que los embargos aumentar\u00e1n, con lo que se producir\u00e1 una reacci\u00f3n en cadena: los clientes se quedar\u00e1n sin casa, los acreedores perder\u00e1n su dinero y las administraciones ver\u00e1n menguar sus ingresos fiscales.
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\n La intervenci\u00f3n de la Reserva Federal fue interpretada en el mercado de bonos de Chicago como anticipo a una rebaja de tipos de inter\u00e9s en EE UU, quiz\u00e1s en septiembre. El jueves es el d\u00eda en el que la Fed anuncia las reservas que inyecta en el sistema, pero la maniobra de ayer duplic\u00f3 la cantidad normal s\u00f3lo dos d\u00edas despu\u00e9s de que decidiera dejar el precio del dinero intacto en el 5,25%.
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\n Al anunciar que no hab\u00eda cambios en los tipos, la Fed dijo que le preocupaba m\u00e1s el riesgo de inflaci\u00f3n que una recesi\u00f3n provocada por el mercado inmobiliario. Sin embargo, tuvo que reconocer que las actuales condiciones de cr\u00e9dito pueden ser duras para algunas familias y empresas.
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\n Estas inyecciones de capital, de car\u00e1cter temporal, persiguen elevar el efectivo disponible para los bancos afectados por las p\u00e9rdidas en el negocio de hipotecas de alto riesgo y, de paso, calmar a Wall Street. El Departamento del Tesoro asegur\u00f3 que tiene la situaci\u00f3n bajo control.
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\n J. P. VEL\u00c1ZQUEZ-GAZTELU<\/strong> – Madrid – 10\/08\/2007\/Madrid<\/p>\n 2007-08-10 03:50:25 <\/h6>\n
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